保険診断・見直し

保険診断・見直しについて

税理士法人アップパートナーズグループは、お客様の財務的なリスクを軽減するために、専門の保険代理店と提携し、プランニングいたします。

法人の方

法人の場合、法人契約と個人契約、それぞれの保険を総合的に勘案する必要があります。
単なる節税目的ではなく、加入目的を明確にすることで、経営戦略として保険を活用することができ、財務面でのリスク回避が可能にもなります。加入時の経費処理だけでなく、保険金を受け取るタイミング、受取人の選定、解約の時期なども重要なポイントになります。必要なのは生命保険の商品知識はもちろん、法人税、所得税、相続税、民法等を踏まえた、総合的なアドバイスです。
当社は総合会計グループである強みを生かし、生命保険に関しましても、税財務、相続、事業承継など、専門家によるプロの視点でアドバイスを行っております。

個人の方

個人保険はセールスレディに提案されてなんとなく加入する時代から、個人がインターネットを通じて選択加入する時代へと変わりました。また、来店型の保険代理店が多数でき、それなりの市場シェアを占めています。
一方で、情報過多により、どの商品を選択してよいかわからなくなっておられたり、代理店にとって都合のよい商品にのみ加入しているケースもよく目にします。
生命保険には、契約者、受取人を変更しておいた方が良いケース、長期の保険を短期に転換するスキーム、一部減額して減額に対応する返戻金をもらうスキームなど、プロならではの提案が多数存在します。生命保険は単純に見えて、実は奥が深い金融商品ですので、是非一度プロのアドバイスを受けられてはいかがでしょうか?

こんな方にお勧めです

法人の方

  • 退職金を準備したい
  • 解約返戻金のピーク時期が近づいているがどうしたらよいかわからない
  • 節税対策用の商品があれば教えてほしい
  • 個人の借入返済があるので、少しでも保険料の安い保険に入りたい
  • 従業員の退職金を少しでも手厚く準備したい

個人の方

  • 保険に入りたいが、入院歴があり、体況的に入れないのでは?
  • ある保険会社で加入を断られた。他に入れる保険会社がないか教えてほしい
  • 保険料を少しでも低く抑えたい
  • 現在複数の生命保険に加入しているが、どれだけ保障されているか?また、必要な保障が出来ているかを把握したい
  • 貯蓄目的で保険に加入したい
  • 貯蓄と保障と同時に確保したい

実績

年間300件以上の保険契約の実績です!

10年後の社長の退職金準備(2000万程度)を始めたいのですが、社長は3年前にがんを患っています。

息子さんを被保険者として法人契約の定期保険に加入。保険料の半分が経費となる。8〜14年後までの期間で解約返戻率が100%を超える。
保険料の半分を損金としながら、計画的に退職金を準備。10年後の単純返戻率は103%。解約時は経費に参入下分が雑収入となるが、退職金支払いにて相殺するため課税は生じない。

医療保険に加入していたが、数年前の病気の為更新できなかった。加入できる保険会社はないでしょうか?

現在の健康状態を告知してもらい、3・4社へ医療保険の申込を行い、条件が一番よいところで契約。引受基準緩和型の医療保険も検討。(こちらはほとんど無条件で加入できる)

サービス一覧+料金+メリット

サービス 保険診断
メリット 現在加入中の生命保険を一覧表にして、保障の状況をご確認いただきます。また、企業経営上必要な保障に対してどこまで賄っているかを把握できます。もし、必要以上の保険に加入されているのであれば、解約するなどして、経費負担を減らすアドバイスいたします。
会計事務所のグループ会社の為、強引な勧誘、しつこいセールスなどは一切ありません。安心してご相談頂けます。
料金 無料
サービス 生命保険のプラン提案(法人、個人)
メリット お客様のご要望に沿った各種保険をご提案いたします。もちろん、経営状況を理解している顧問税理士の立場から、必要な保障を考え、お客様にとってベストなご提案を致します。17社の生命保険会社の商品を取扱いケース、ご要望に応じてお客様に合ったものを選択し、ご案内いたします。
料金 無料

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