保険診断・見直し

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保険診断・見直し

税理士法人アップパートナーズグループは常にお客様に寄り添う我々でありたいと思っております。お客様のお悩み解決企業でありたい!当社の強みを最大限生かして、全力でサポートいたします。

法人の方

中小法人のオーナー様は、法人と個人の加入保険を総合的にみていく必要があります。
また、加入目的を明確にすることで、経営戦略としての保険活用ができ、資金面でのリスク対応が可能にもなります。加入時の経理処理だけでなく保険金の受取り方、解約の方法なども重要なポイントになりますが、そこに必要なのは法人税、所得税の知識はもちろん、倫理観を備えた人間によるトータル的なアドバイスです。当社は会計事務所のグループ企業である強みを生かし、保険、税、財務、相続、事業承継など、その道のプロにより、保険加入から相続、申告までトータル的にお客様をサポートしてまいります。

個人の方

個人保険は提案される時代から、個人が選択する時代へと変わりつつあります。
保険の窓口、保険見直し本舗、保険市場、など、来店型店舗が各主要都市には多数できて、それなりにお客様も多いようです。また インターネットで加入することもできるようになりましたし、銀行でも保険商品を購入することができるようになりました。しかし、保険に携わる者として思うことは、契約することが仕事ではなく、お客様に保険金、給付金をお届けすることが仕事なのだと、そう感じます。 保険会社は請求があれば支払います。しかし、保険の機能、制度を利用して、お客様のために最も有利な受取方法などは教えてはくれません。
例えば、契約者、受取人を変更しておいた方がいいケース、であったり長期の保険を短期に変換し、解約返戻金を先にいただく方法とか、一部減額して減額に対応する返戻金をもらうケースとか お客様に税務上、あるいは対策上、有利な方法があるにも関わらず、そうした手法を使える人材が来店型、インターネット、銀行などは少ないように思われます。

こんな方にお勧めです。

法人の方
  • 退職金を準備したい。
  • 解約返戻金のピークがきてるがどうしたらいいかわからない
  • 節税対策用の商品があれば教えてほしい
  • 個人返済があるので、安い保険に入りたい
  • 従業員の退職金を検討したい
個人の方
  • 保険に入りたいが入院歴があり、もう入れないのでは?
  • ある保険会社では加入を断られた。他に入れる保険がないか教えてほしい
  • 保険料をもう少し安くしたい
  • 現在いくつも保険に加入しているが、どれだけ保障されているか、また、必要な保障が出来ているかを把握したい
  • 日々のリスクを回避するために保険に加入したい
  • 貯蓄目的で保険に加入したい
  • 貯蓄と保障と同時に確保したい

実績

年間300件以上の保険契約の実績です!

事例 10年後の社長の退職金準備(2000万程度)を始めたいが、社長は3年前にがんを患っている。
内容 息子さんの体を使い法人契約の逓増定期保険加入。半分が保険料(経費)半分が前払い保険料(資産)。8〜14年後まで返戻率100%超える。
半分損金で落としながら計画的に準備。10年後の単純返戻率は103%。解約時は雑収入となるが、退職金支払いにて利益相殺。
事例 医療保険に加入していたが、数年前の病気の為更新できなかった。加入できる保険会社はないでしょうか?
内容 現在の健康状態を告知してもらい、3・4社へ医療保険の申込を行い、条件が一番いいところで契約。 引受基準緩和型の医療保険も検討。(こちらはほとんど無条件で加入できる)

サービス、メリット、料金

サービス 保険診断
メリット 現在加入中の保険を一覧表にして、実際に保障されている状況をご確認いただきます。また、企業経営上必要な保障に対してどこまで賄っているかを把握できま
す。(もし、必要以上の保険に加入されているのであれば、解約し経費負担を減らすアドバイスをすることがあります。最終的にはお客様にご判断頂きます)
会計事務所のグループ会社の為強引な勧誘、しつこいセールスなどは一切ありません。安心してご相談頂けます。
料金 無料
サービス 生命保険のプラン提案(法人、個人)
メリット お客様のご要望にあった保険をご提案いたします。もちろん、経営状況を理解している税理士の立場から、必要な保障を考え、お客様に合ったご提案を
致します。17社の生命保険会社の商品を取扱いケース、ご要望に応じてお客様に合ったものを選択し、ご案内いたします。主役はあくまでお客様です。
料金 保険料のみ

資金調達(銀行・国金)の相談

事業承継支援

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